Ситуация:
Российский экспортёр отгрузил в Казахстан оборудование на 45 млн руб. Контракт был оформлен с нарушениями валютного законодательства. Банк отправил запрос по 115-ФЗ, затем заблокировал счёт и приостановил все операции. Деньги от покупателя поступили, но зависли на транзитном счёте уже 3 недели. Клиент не мог ни вывести выручку, ни запустить следующий контракт.
Решение:
Мы провели аудит контракта и выявили 4 критических несоответствия: отсутствие сроков оплаты, размытые формулировки по предмету контракта, неверный код валютной операции. Подготовили и подали в банк уточняющие письма, скорректировали договор постфактум, предоставили развёрнутое обоснование сделки. Сопровождали диалог с комплаенс-службой банка на всех этапах.
Результат:
Блокировка снята за 4 рабочих дня. Средства зачислены на расчётный счёт клиента. Контракт приведён в соответствие с требованиями валютного контроля. Клиент запустил следующую поставку без задержек.