Ситуация:
Российский экспортёр отгрузил в Казахстан оборудование на 45 млн руб. Контракт был оформлен с нарушениями валютного законодательства. Банк отправил запрос по 115-ФЗ, затем заблокировал счёт и приостановил все операции. Деньги от покупателя поступили, но зависли на транзитном счёте уже 3 недели. Клиент не мог ни вывести выручку, ни запустить следующий контракт.

Решение:
Мы провели аудит контракта и выявили 4 критических несоответствия: отсутствие сроков оплаты, размытые формулировки по предмету контракта, неверный код валютной операции. Подготовили и подали в банк уточняющие письма, скорректировали договор постфактум, предоставили развёрнутое обоснование сделки. Сопровождали диалог с комплаенс-службой банка на всех этапах.

Результат:
Блокировка снята за 4 рабочих дня. Средства зачислены на расчётный счёт клиента. Контракт приведён в соответствие с требованиями валютного контроля. Клиент запустил следующую поставку без задержек.

Ситуация:
Импортёр из Санкт-Петербурга оплатил поставку комплектующих из Китая на сумму 12 млн руб. Паспорт сделки (ведомость банковского контроля) не был закрыт вовремя — бухгалтер упустила сроки подтверждающих документов. Налоговая выставила штраф по ст. 15.25 КоАП: 50% от суммы непоступившей в срок выручки — 6 млн руб. Клиент узнал о штрафе уже после вынесения постановления.

Решение:
Мы провели экспресс-анализ ситуации, собрали подтверждающие документы о фактическом исполнении контракта (инвойсы, CMR, акты приёма-передачи). Подготовили возражения и ходатайство о смягчении ответственности с приложением доказательств, что обязательства по сделке выполнены полностью, нарушение носит технический характер. Представляли интересы клиента в налоговой инспекции.

Результат:
Штраф снижен с 6 млн руб. до 50 тыс. руб. по ст. 2.9 КоАП (малозначительность). Ведомость банковского контроля закрыта в течение 3 дней. Клиент сэкономил 5,95 млн руб. и избежал блокировки счетов.

Ситуация:
IT-компания заключила контракт с резидентом ЕС на поставку софта на 800 тыс. евро. Оплата должна была пройти в течение 10 дней после подписания. Два российских банка последовательно отказали в проведении платежа: первый — на этапе проверки контрагента, второй — сославшись на внутренние комплаенс-риски. Сделка оказалась под угрозой срыва, заказчик начал рассматривать альтернативных поставщиков.

Решение:
Мы подключились на этапе второго отказа. Провели полную проверку контрагента по открытым и закрытым источникам. Подготовили транзакционный досье: структура сделки, обоснование экономического смысла, подтверждение несоответствия подсанкционным категориям. Подобрали банк с опытом проведения аналогичных платежей и передали документы на пре-скрининг. Сопровождали сделку от подачи до зачисления.

Результат:
Платёж проведён на 5-й день после обращения к нам. Сделка состоялась, заказчик сохранён. Сейчас компания передала на аутсорсинг все свои международные платежи.